9月11日，由《中國(guó)農(nóng)村金融》雜志社主辦、公認(rèn)反洗錢(qián)師協(xié)會(huì)及北京領(lǐng)雁科技股份有限公司協(xié)辦的《農(nóng)信機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)防電詐研討會(huì)暨操作實(shí)務(wù)研學(xué)活動(dòng)》（后續(xù)簡(jiǎn)稱(chēng)：“農(nóng)信機(jī)構(gòu)研學(xué)活動(dòng)”）在哈爾濱拉開(kāi)序幕。領(lǐng)雁科技反洗錢(qián)業(yè)務(wù)專(zhuān)家范箴為研學(xué)活動(dòng)中100多位農(nóng)信機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、員工分享了《反洗錢(qián)迎檢重要事項(xiàng)》的培訓(xùn)內(nèi)容，收獲現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員的一致好評(píng)。

近兩年來(lái)，隨著一系列重磅法律法規(guī)與規(guī)范性文件的密集出臺(tái)，包括《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的正式實(shí)施、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的頒布、反洗錢(qián)法修訂草案的推進(jìn)，以及《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》的公開(kāi)征求意見(jiàn)，我國(guó)金融領(lǐng)域在反洗錢(qián)、反詐騙及內(nèi)控合規(guī)管理方面的制度建設(shè)邁上了新臺(tái)階。這一系列舉措不僅豐富了我國(guó)金融反洗錢(qián)、反詐騙及內(nèi)控合規(guī)管理的制度框架，還為金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供了更加清晰、詳盡的操作指引和合規(guī)藍(lán)本。如何深刻領(lǐng)會(huì)新法新規(guī)的精神實(shí)質(zhì)，如何將法規(guī)內(nèi)化成為每位員工心中的行為準(zhǔn)則，并落實(shí)在日常工作中，成為了農(nóng)信機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)，進(jìn)而在機(jī)構(gòu)內(nèi)部激發(fā)了一股強(qiáng)烈的學(xué)習(xí)浪潮。

為積極響應(yīng)這一需求，同時(shí)搭建平臺(tái)促進(jìn)農(nóng)信機(jī)構(gòu)之間在反洗錢(qián)防電詐方面的深度交流與合作，《中國(guó)農(nóng)村金融》雜志社精心策劃并組織了此次研學(xué)活動(dòng)。活動(dòng)一經(jīng)啟動(dòng)，便迅速得到了河北、安徽、江西、廣西、海南、貴州、陜西等多地農(nóng)信機(jī)構(gòu)員工的熱烈響應(yīng)與積極參與，最終匯聚成一支超過(guò)百人的精英研學(xué)團(tuán)隊(duì)，共同踏上了這場(chǎng)意義深遠(yuǎn)的反洗錢(qián)防電詐學(xué)習(xí)之旅。

在兩日緊湊而充實(shí)的研學(xué)活動(dòng)中，范箴老師在圓桌討論環(huán)節(jié)深入淺出地解析了農(nóng)商銀行在提升反洗錢(qián)防欺詐能力上的多重策略。他聚焦于反洗錢(qián)模型的前沿探索與技術(shù)革新，闡述了如何通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)能力；同時(shí)，就反洗錢(qián)數(shù)據(jù)治理的核心要素進(jìn)行了全面剖析，強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)質(zhì)量對(duì)于構(gòu)建高效反洗錢(qián)體系的重要性。尤為引人矚目的是，范箴老師還巧妙地將反洗錢(qián)與反欺詐兩大領(lǐng)域進(jìn)行了深度融合，闡述了如何通過(guò)事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后分析的全鏈條監(jiān)測(cè)手段，實(shí)現(xiàn)兩者在機(jī)制、技術(shù)及流程上的有效結(jié)合。

在眾多學(xué)員期待的《反洗錢(qián)迎檢重要事項(xiàng)》專(zhuān)題分享中，范箴老師從三個(gè)關(guān)鍵維度為學(xué)員們精心解構(gòu)了金融機(jī)構(gòu)如何高效應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)檢查、持續(xù)優(yōu)化自身管理的策略：

一是剖析了監(jiān)管處罰的案例與趨勢(shì)，從機(jī)構(gòu)分類(lèi)、處罰要點(diǎn)、處罰程度展開(kāi)分析當(dāng)前反洗錢(qián)工作所面臨的監(jiān)管要求和處罰態(tài)勢(shì)。

二是通過(guò)人行檢查的具體流程與核心關(guān)注點(diǎn)的梳理。讓學(xué)員對(duì)檢查工作的全貌有了清晰的認(rèn)識(shí)，提前預(yù)設(shè)可能的檢查路徑，為金融機(jī)構(gòu)的自我審視與準(zhǔn)備提供了方向指引。

三是分享了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)檢查的實(shí)戰(zhàn)策略與優(yōu)化方案。從業(yè)務(wù)部門(mén)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)建設(shè)、保障機(jī)制及管控機(jī)制等方面，提出了一系列切實(shí)可行的建議及農(nóng)信機(jī)構(gòu)自檢內(nèi)容，旨在幫助金融機(jī)構(gòu)構(gòu)建起一套既符合監(jiān)管要求又具備自我提升能力的迎檢準(zhǔn)備。

領(lǐng)雁科技深耕銀行智能風(fēng)控領(lǐng)域已逾十載，其行業(yè)成就與深厚底蘊(yùn)在業(yè)界贏得了廣泛贊譽(yù)。此次范箴老師的精彩分享，不僅是其個(gè)人在反洗錢(qián)領(lǐng)域深厚洞察與豐富實(shí)踐的展現(xiàn)，更是領(lǐng)雁科技風(fēng)控業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)集體智慧的結(jié)晶，匯聚了多位反洗錢(qián)專(zhuān)家的精髓見(jiàn)解，深入淺出的將反洗錢(qián)迎檢策略轉(zhuǎn)化為極具操作性的方案。因此，此次分享贏得了現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員的高度評(píng)價(jià)。學(xué)員們紛紛表示，此次分享內(nèi)容既務(wù)實(shí)又高效，值得持續(xù)學(xué)習(xí)及內(nèi)部推廣。

事實(shí)上，領(lǐng)雁科技在銀行應(yīng)對(duì)人行反洗錢(qián)檢查方面，憑借卓越的咨詢(xún)培訓(xùn)服務(wù)，積累了行業(yè)領(lǐng)先的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與成功案例?？梢詾殂y行提供全方面的支持：

一是結(jié)合人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范要求，并貼合監(jiān)管要求以及金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)日常工作中存在的問(wèn)題，總計(jì)分析量化300多項(xiàng)自查指標(biāo)。包括但不限于客戶(hù)身份識(shí)別、大額可疑數(shù)據(jù)報(bào)送、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、名單監(jiān)控以及其他特定產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的檢查項(xiàng)目。

二是建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)自查管理體系，從數(shù)據(jù)、內(nèi)控制度準(zhǔn)備，開(kāi)展自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題以及后續(xù)落實(shí)整改，領(lǐng)雁科技通過(guò)搭建一套全面自查模塊，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、流程化的全管理流程。

三是開(kāi)展機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估咨詢(xún)服務(wù)，通過(guò)固有分析、控制措施有效性、各維度間的剩余風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在的不足之處，從而有效方法金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

展望未來(lái)，領(lǐng)雁科技將不忘初心，持續(xù)深耕反洗錢(qián)領(lǐng)域，在反洗錢(qián)咨詢(xún)方面持續(xù)深耕，并不斷優(yōu)化升級(jí)反洗錢(qián)管理系統(tǒng)，融合先進(jìn)的人工智能、大數(shù)據(jù)分析等前沿技術(shù)，為金融機(jī)構(gòu)提供更加強(qiáng)大、智能的反洗錢(qián)解決方案，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與效率的雙重提升。