5月16日，農(nóng)信機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型職業(yè)技能大賽暨主題交流活動(dòng)在天津拉開序幕，本次活動(dòng)由《中國(guó)農(nóng)村金融》雜志社主辦、天津農(nóng)商行承辦，是集合論壇與三大技能競(jìng)賽于一體的交流活動(dòng)。北京領(lǐng)雁科技股份有限公司作為技術(shù)支持方，助力活動(dòng)主辦方完成了首屆農(nóng)信機(jī)構(gòu)“反洗錢防電詐風(fēng)險(xiǎn)甄別勞動(dòng)技能競(jìng)賽”（以下簡(jiǎn)稱：反洗錢防電詐大賽）的賽事策劃、賽題設(shè)計(jì)及技術(shù)支持工作。

反洗錢防電詐大賽現(xiàn)場(chǎng)

近年來，洗錢的手法愈發(fā)復(fù)雜多變，新型電子詐騙手段更是層出不窮，給社會(huì)金融安全帶來了極大的挑戰(zhàn)。恰逢此時(shí)，《反洗錢法（修訂草案）》經(jīng)歷了初次審議，該草案針對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢領(lǐng)域的監(jiān)管、義務(wù)執(zhí)行以及調(diào)查協(xié)作等方面，提出了更為明確和嚴(yán)格的要求。這也正是農(nóng)信機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型職業(yè)技能大賽首次設(shè)立“反洗錢防電詐風(fēng)險(xiǎn)甄別勞動(dòng)技能競(jìng)賽”的重要契機(jī)。希望通過此次競(jìng)賽不僅加強(qiáng)相關(guān)職業(yè)技能的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，更是成為反洗錢防電詐工作人員交流、分享、切磋的平臺(tái)，進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢防電詐工作的專業(yè)化、規(guī)范化，為社會(huì)金融安全筑起一道堅(jiān)實(shí)的防線。

作為反洗錢領(lǐng)域金融科技應(yīng)用市場(chǎng)的領(lǐng)先者，領(lǐng)雁科技在反洗錢咨詢與系統(tǒng)建設(shè)方面已經(jīng)服務(wù)了股份制銀行、城商行、省農(nóng)信、農(nóng)商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行等100余家金融機(jī)構(gòu)，熟悉國(guó)內(nèi)不同區(qū)域、不同規(guī)模、不同定位的銀行反洗錢需求、實(shí)力與側(cè)重點(diǎn)，在金融反洗錢領(lǐng)域具有良好口碑。在受到活動(dòng)主辦方《中國(guó)農(nóng)村金融》雜志社的重托后，領(lǐng)雁科技立刻成立賽事組委會(huì)，調(diào)動(dòng)業(yè)內(nèi)反洗錢領(lǐng)域的業(yè)務(wù)專家、技術(shù)專家、咨詢專家與開發(fā)工程師，在領(lǐng)雁科技的反洗錢綜合管理平臺(tái)及ESP數(shù)智平臺(tái)的支持下，進(jìn)行反洗錢防電詐大賽的策劃與技術(shù)平臺(tái)搭建。

相比于其他反洗錢競(jìng)賽，此次農(nóng)信機(jī)構(gòu)首屆反洗錢防電詐大賽不僅設(shè)置了知識(shí)競(jìng)賽的理論考察環(huán)，更是首次將實(shí)操環(huán)節(jié)引入大賽，作為成績(jī)的重要組成部分。

在知識(shí)競(jìng)賽環(huán)節(jié)中，主要考察參賽選手對(duì)于監(jiān)管文件及工作常識(shí)的理解掌握水平，內(nèi)容涉及反洗錢防電詐領(lǐng)域中“一法一規(guī)定二通知三指引四辦法”等重要文件，是該領(lǐng)域工作人員最多監(jiān)管、最常使用、最易出錯(cuò)的理論集合。

在實(shí)操環(huán)節(jié)中，參賽選手面臨的是完全基于業(yè)務(wù)中真實(shí)的可疑案例進(jìn)行設(shè)計(jì)模擬的賽題，可疑案例甄別是銀行反洗錢防電詐領(lǐng)域中防范和打擊洗錢與電信詐騙活動(dòng)的重要手段，它需要工作人員對(duì)行為主體的數(shù)據(jù)信息及所處的社會(huì)環(huán)境識(shí)別和分析，從而完成排查、上報(bào)及原因撰寫。其不僅考察參賽選手的理論功底及實(shí)際運(yùn)用能力，更是對(duì)選手長(zhǎng)期業(yè)務(wù)積累下形成的敏銳洞察力的全面檢驗(yàn)。短期的突擊復(fù)習(xí)或許能在一定程度上提升理論知識(shí)，但更多考驗(yàn)的是長(zhǎng)期業(yè)務(wù)實(shí)踐下的綜合評(píng)判能力，這些能力絕非一蹴而就。

反洗錢防電詐大賽平臺(tái)登錄界面

此次大賽的題目策劃設(shè)計(jì)過程中，對(duì)于賽題設(shè)計(jì)人員而言，最有難度的工作是可疑案例甄別的設(shè)計(jì)。題目設(shè)計(jì)人員需要完全基于銀行面臨的真實(shí)場(chǎng)景，并進(jìn)行數(shù)十萬(wàn)條的數(shù)據(jù)“制造”，確保案例的情境和邏輯與真實(shí)案例一致，且要體現(xiàn)出背后的業(yè)務(wù)邏輯和風(fēng)險(xiǎn)特征，同時(shí)也要設(shè)置不同層級(jí)的考點(diǎn)，考察出參賽選手的真實(shí)實(shí)力。

盡管賽事平臺(tái)的搭建時(shí)間緊迫，但幸運(yùn)的是領(lǐng)雁科技的反洗錢綜合管理平臺(tái)及ESP數(shù)智平臺(tái)經(jīng)受住了考驗(yàn)，經(jīng)過2個(gè)多月緊鑼密鼓的研發(fā)，領(lǐng)雁科技反洗錢業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)將反競(jìng)賽題目、競(jìng)賽平臺(tái)、賽前練習(xí)題呈現(xiàn)給活動(dòng)主辦方，并預(yù)留了將近2個(gè)月的時(shí)間供參賽選手熟悉使用。

在主辦方、承辦方以及技術(shù)支持方的協(xié)同合作下，一場(chǎng)聲勢(shì)浩大的反洗錢防電詐大賽成功吸引了來自全國(guó)各地的農(nóng)信、農(nóng)商行參與。這些機(jī)構(gòu)覆蓋了28個(gè)省代表隊(duì)。參賽選手們滿懷激情，摩拳擦掌，展現(xiàn)出了極高的參與度和積極性。他們不斷進(jìn)行交流、討論和學(xué)習(xí)，共同致力于提升反洗錢防電詐的意識(shí)和能力。

總裁判長(zhǎng)胡曉寧與領(lǐng)雁科技技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)合影

賽后，《中國(guó)農(nóng)村金融》領(lǐng)導(dǎo)表示：從眾多機(jī)構(gòu)中脫穎而出的這些反洗錢防電詐領(lǐng)域的精兵強(qiáng)將，經(jīng)過這一次激烈的競(jìng)賽，不僅獲得了寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，更深化了對(duì)反洗錢和防范電信詐騙工作的認(rèn)識(shí)和理解。他們展現(xiàn)出的專業(yè)素養(yǎng)和應(yīng)對(duì)能力，無疑將為今后相關(guān)領(lǐng)域的工作提供強(qiáng)有力的支撐和借鑒。

作為本次大賽的技術(shù)支持，領(lǐng)雁科技反洗錢業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人胡佰慶表示，隨著反洗錢防電詐大賽的圓滿落幕，我們深感榮幸。本次大賽的賽題設(shè)計(jì)凝聚了眾多業(yè)務(wù)專家的智慧和心血，為了讓更多的金融機(jī)構(gòu)能夠受益于這些精心設(shè)計(jì)的賽題，我們決定限額開放此次大賽的賽題平臺(tái)，誠(chéng)摯地邀請(qǐng)對(duì)反洗錢防電詐領(lǐng)域感興趣的金融機(jī)構(gòu)，隨時(shí)與領(lǐng)雁科技取得聯(lián)系，以便體驗(yàn)并使用這些資源，共同提升反洗錢防電詐的能力與水平。