本周，首都銀行（中國）正式對外披露了其2023年年報。在面對全球經(jīng)濟(jì)增長放緩以及貿(mào)易摩擦加劇的局勢下，首都銀行（中國），這家在華至今已發(fā)展了14年的外資行，在去年又取得了怎樣的成績呢？
　　用首都銀行（中國）董事長鄭康為先生的話來說，“2023年所有人都卸下了緊繃、焦慮和不安，全身心的投入到了新生活的開端”。2023年是首都銀行（中國）三年戰(zhàn)略規(guī)劃的收官之年，作為支持中國經(jīng)濟(jì)增長強(qiáng)有力的實踐者，首都銀行（中國）迎難而上，勇于擔(dān)當(dāng)，以高質(zhì)量發(fā)展作為目標(biāo)，并在堅持“風(fēng)險為本，合規(guī)筑底”的審慎經(jīng)營原則下，銀行的業(yè)績在“量”與“質(zhì)”上都取得了新的成績，向市場交出了一份令人滿意的“答卷”。
　　從年報中可以看到，首都銀行（中國）2023年末總資產(chǎn)擴(kuò)張到177.49億元，較去年同期成長17.13%，其中，貸款余額80.84億元，同比增長17.88%；存款余額120.59億元，同比增長11.03%。全年實現(xiàn)營業(yè)收入同比增長7.41%，達(dá)到人民幣31261.73萬元，撥備前利潤同比增長12.33%至11462.40萬元。全年實現(xiàn)6043.35萬元凈利潤，增長11.93%。同時，截至2023年末，ROA及ROE分別為0.37%和3.36%，撥備覆蓋率1608.85%，不良貸款率壓降至0.12%。并且，基于首都銀行（中國）健全的風(fēng)險管理體系、良好的資產(chǎn)質(zhì)量和流動性，首都銀行（中國）再次保持了AA+的國內(nèi)長期主體信用評級和Baa2的國際本幣與外幣存款長期穩(wěn)定評級。
　　黃振東，首都銀行（中國）新任行長兼執(zhí)行董事，在回應(yīng)銀行取得的成績時表示，首都銀行（中國）始終想要成為一家“服務(wù)好、效率高、聲譽(yù)佳、精而美”的特色外資銀行，并將其作為銀行的戰(zhàn)略愿景。面對2023年全球的“不確定性”，首都銀行（中國）在母行的帶領(lǐng)下，立足堅守金融服務(wù)初心，順應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)政策引導(dǎo)，因地制宜使用政策優(yōu)勢，因勢利導(dǎo)發(fā)揮差異化優(yōu)勢，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和效率，在銀行各業(yè)務(wù)領(lǐng)域創(chuàng)新突破，進(jìn)而實現(xiàn)業(yè)績的穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展。
　　公司銀行業(yè)務(wù)強(qiáng)化“四個聚焦”打造差異化特色金融服務(wù)，共謀高質(zhì)量發(fā)展
　　面對復(fù)雜嚴(yán)峻的外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和競爭異常激烈的市場背景，首都銀行（中國）始終堅持圍繞區(qū)域聚焦、行業(yè)聚焦、客戶聚焦、產(chǎn)品聚焦的“四個聚焦”策略進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展。在客戶服務(wù)方面，針對中外資企業(yè)客戶及其合作伙伴的商業(yè)金融需求，首都銀行（中國）加強(qiáng)了與菲律賓母行的跨境聯(lián)動，為客戶提供多樣化跨境金融服務(wù)，尤其針對傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域提升服務(wù)質(zhì)量。并且，深入推進(jìn)“一帶一路”戰(zhàn)略，利用母行資源、網(wǎng)絡(luò)和區(qū)位優(yōu)勢，為中資企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。隨著中國加強(qiáng)高水平對外開放新格局建設(shè)，首都銀行（中國）也充分發(fā)揮其集團(tuán)優(yōu)勢資源，進(jìn)一步深化與中國金融同業(yè)的相關(guān)合作，為新形勢下的企業(yè)升級發(fā)展輸出高質(zhì)量的特色綜合金融服務(wù)方案。并且，面對經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)、人民幣利差及息差大幅收窄而美元大幅升級、市場流動性整體寬裕等外部形勢，首都銀行（中國）也積極推進(jìn)資產(chǎn)負(fù)債表再重構(gòu)，除了傳統(tǒng)貸款投放和票據(jù)融通業(yè)務(wù)外，其也通過人民幣及美元債券投資支持江蘇、浙江省內(nèi)的交通基礎(chǔ)設(shè)施、長三角一體化發(fā)展，金融助力拉動有效投資的同時，著力推動負(fù)債業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和模式轉(zhuǎn)型，揚(yáng)長補(bǔ)短、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
　　金融市場業(yè)務(wù)實現(xiàn)多元化發(fā)展，多項新業(yè)務(wù)落地
　　作為首都銀行（中國）“三輪驅(qū)動”戰(zhàn)略中重要的“一輪”，首都銀行（中國）的金融市場業(yè)務(wù)也在過去一年中取得可喜的成績。首都銀行（中國）依托集團(tuán)離岸市場獲取境外較低成本資金，同時持續(xù)擴(kuò)大境內(nèi)同業(yè)機(jī)構(gòu)范圍以擴(kuò)寬主動負(fù)債資金來源，同業(yè)融入資金規(guī)模近年來明顯增加。2023年其外匯業(yè)務(wù)與衍生品業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，首都銀行（中國）深入了解客戶風(fēng)險點(diǎn)并為客戶提供各類外匯及衍生品方案，除即期交易、外匯遠(yuǎn)期、外匯期權(quán)、外匯掉期、貨幣掉期、利率期權(quán)及衍生品組合等產(chǎn)品外，銀行還依據(jù)客戶情況，積極為客戶提供市場咨詢及定制化避險方案，2023年其客戶數(shù)也得到了近20%增長。與此同時，去年9月，首都銀行（中國）第一筆商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實現(xiàn)圓滿落地，這也進(jìn)一步豐富了其貿(mào)易融資產(chǎn)品種類。
　　在持續(xù)貫徹“數(shù)字化、精細(xì)化、集約化”為核心的信息科技戰(zhàn)略指導(dǎo)下，首都銀行（中國）2023年多個信息系統(tǒng)成功上線運(yùn)行。并且，首都銀行（中國）持續(xù)加強(qiáng)在信息科技創(chuàng)新方面進(jìn)行探索和研究，為信息科技數(shù)智化運(yùn)維、自主化研發(fā)能力的不斷提高，以及為其提升銀行信息系統(tǒng)的安全性和可持續(xù)性提供了有力保障。
　　隨著“雙碳”以及“3060”實現(xiàn)目標(biāo)的臨近，首都銀行（中國）在綠色金融領(lǐng)域也開展一系列深刻的工作。2023年，首都銀行（中國）制定了銀行的綠色金融指引政策，成立了跨部門綠色金融小組，旨在推動銀行的綠色金融工作開展。同時，積極調(diào)整行業(yè)策略，從被動管理轉(zhuǎn)向主動支持。首都銀行（中國）不僅設(shè)定了“兩高一剩”限制行業(yè)，還為節(jié)能環(huán)保、農(nóng)業(yè)治理等多個支持的“綠色”行業(yè)開啟資金“綠燈”。還有，首都銀行（中國）將環(huán)境和社會風(fēng)險評價嵌入信貸業(yè)務(wù)全流程，逐步在信貸系統(tǒng)中對已支持綠色信貸的客戶和項目進(jìn)行區(qū)分標(biāo)識，在資金價格FTP、人員設(shè)置、評審流程中，積極推動客戶的綠色轉(zhuǎn)型，為各行業(yè)的綠色生態(tài)轉(zhuǎn)型添磚加瓦。
　　作為一家“精而美”的外資銀行，如何擴(kuò)大自身的影響力，首都銀行（中國）為此也做了不少努力。去年，首都銀行（中國）全國第七家分行——寧波分行成功舉辦了開業(yè)慶典，這不僅僅是踐行了其“以長三角為中心，進(jìn)一步輻射全國”的機(jī)構(gòu)發(fā)展策略，也擴(kuò)大了其在長三角的服務(wù)半徑，成功連接了其他區(qū)域內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，從而為更多客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)體驗；作為首都銀行（中國）一項特色線下品牌活動——巡回論壇也在去年重新啟航，以“攜首同行智見未來”為主題，首都銀行（中國）在福建、蘇州、南京、上海分別舉辦了四場，內(nèi)容涵蓋外匯、宏觀經(jīng)濟(jì)、城投等不同類型的專場，既為客戶搭建了與銀行線下直面溝通的平臺，也為銀行的高質(zhì)量發(fā)展埋下了重要的伏筆。2023年更讓人驚喜的是，作為一家來自“一帶一路”戰(zhàn)略沿線國家的全資子行，首都銀行（中國）去年首次參加了北京服貿(mào)會金融聯(lián)展，在展會期間，首都銀行（中國）不但受到了央視新聞的重點(diǎn)關(guān)注，更是通過線下展覽以及電視欄目的機(jī)會，讓更多人了解認(rèn)識了首都銀行（中國），也讓其有機(jī)會幫助更多中外資企業(yè)搭建起金融橋梁，幫助雙方“走出去，引進(jìn)來”。
　　去年，不單單是首都銀行（中國）三年戰(zhàn)略規(guī)劃收官之年，亦是其與上海宋慶齡基金會四年公益戰(zhàn)略的最后一年。四年間，首都銀行（中國）與上海宋慶齡基金會一起探索“金融+公益”的小而精的發(fā)展模式，打造出“首”護(hù)鄉(xiāng)村兒童成長項目。相較于其他公益項目，“首”護(hù)鄉(xiāng)村兒童成長項目規(guī)模雖小，然而，項目從多個方面進(jìn)行推進(jìn)，所實施的舉措能夠落至實處，使項目受助者得以切實受益。四年來，該項目也在行業(yè)內(nèi)外收獲諸多良好口碑及認(rèn)可，如其連續(xù)兩年獲得金諾？中國年度優(yōu)秀社會責(zé)任項目、銀行業(yè)ESG實踐天璣獎以及ESG科技賦能典型案例等稱號。
　　“歲序更替華章日新”，2023年的成績已是過去，2024年，首都銀行（中國）提出了“多元化引領(lǐng)可持續(xù)發(fā)展”的總目標(biāo)，相信在可以預(yù)見的未來，首都銀行（中國）將持續(xù)貫徹“風(fēng)險為本，合規(guī)筑底”的經(jīng)營理念，多措并舉，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型、ESG、服務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域加大實施力度，在以“客戶為中心”的服務(wù)理念下，不斷激活新的線上業(yè)務(wù)場景，加大與母行跨境聯(lián)動機(jī)制，滿足不同客戶的金融服務(wù)需求，放大協(xié)同效應(yīng)，與客戶一同攜“首”同行，共享機(jī)遇，共贏未來。