在我國改革開放的過程中，民營企業(yè)（大多數(shù)為家族企業(yè)）為經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了強(qiáng)勁的活力。隨著經(jīng)濟(jì)增長方式的轉(zhuǎn)變，企業(yè)和企業(yè)家的訴求也在發(fā)生變化。當(dāng)下民營企業(yè)家具有旺盛的財富管理、傳承需求，應(yīng)運(yùn)而生的財富管理機(jī)構(gòu)也需要科學(xué)的理論基礎(chǔ)與系統(tǒng)的方案設(shè)計思路來滿足這些需求。
　　家族財富管理，正在成為一個重要實(shí)踐領(lǐng)域。它涉及的知識橫跨經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、企業(yè)管理、法律、社會學(xué)、心理學(xué)等不同學(xué)科。目前，國內(nèi)家族財富管理行業(yè)缺少統(tǒng)計數(shù)據(jù)，定量研究相對困難，而理論基礎(chǔ)與研究分析也處于探索階段，呈現(xiàn)出同質(zhì)化、研究維度相對單一的特點(diǎn)，亟待有完整的理論體系來系統(tǒng)性地歸納家族財富管理的行為特征和價值。

　　有鑒于此，筆者在多年從事相關(guān)研究和實(shí)踐的基礎(chǔ)上，以相對綜合的視角，將家族財富管理的主要邏輯框架和核心價值做了系統(tǒng)性梳理。本書特點(diǎn)有二。
　　第一，從相對完整的框架去了解中國家族面對的眾多挑戰(zhàn)、應(yīng)對思路，闡釋家族財富管理所提供的核心內(nèi)容和價值、家族辦公室等平臺和工具的作用。
　　第二，注重實(shí)踐應(yīng)用價值。筆者總結(jié)了眾多業(yè)界咨詢、交流積累的經(jīng)驗(yàn)，力求通過簡單易懂的觀點(diǎn)表述和實(shí)踐案例分析，普及中國家族財富管理的基礎(chǔ)原理框架和實(shí)踐方案。
　　本書從我國的企業(yè)家面臨的主要挑戰(zhàn)開始。這些挑戰(zhàn)是復(fù)雜多樣且不完全獨(dú)立的，要求我們在考慮解決問題（挑戰(zhàn)）的時候具備系統(tǒng)性思維，樹立應(yīng)對挑戰(zhàn)的思維框架。中國企業(yè)家同時面臨“權(quán)益的關(guān)系”“人的關(guān)系”的管理。相應(yīng)解決方案需要考慮到兩種不同關(guān)系的處理?！皺?quán)益的關(guān)系”的處理原則是資產(chǎn)的不同權(quán)利（所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營權(quán)和收益權(quán)）的有效配置；而“人的關(guān)系”的管理基于一個透明、制衡的治理原則。兩者的管理都應(yīng)在一個整體框架的考慮范圍之下，融合到一個家族財富頂層架構(gòu)設(shè)計中。

　　那么，頂層架構(gòu)設(shè)計需要涉及哪些工具的應(yīng)用，工具使用中有些什么原理、邏輯需要遵循呢？一是所有的架構(gòu)設(shè)計是以家族的目標(biāo)作為指導(dǎo)；二是家族的保全、管理和傳承目標(biāo)對應(yīng)不同工具的選擇；三是工具不是獨(dú)立存在的，而是架構(gòu)設(shè)計的一部分。
　　好的架構(gòu)或解決方案包括的內(nèi)容應(yīng)該有三個核心，即核心價值之“保全”、“管理”和“傳承”。這是本書最主體的內(nèi)容，將采用大量豐富的案例分析來介紹和展示，提供考慮解決問題的方向。
　　此外，本書也進(jìn)行了解決方案平臺的探討。介紹了家族辦公室這一個銜接家族決策者和三大核心價值管理的平臺?；卮鹬T如：為什么要使用家族辦公室？動機(jī)、目的和價值是什么？基于西方傳統(tǒng)改良后，適合中國的本土家族辦公室應(yīng)該是怎樣的？特別是針對中國企業(yè)家偏愛的投資型家族辦公室應(yīng)該如何設(shè)計？等一系列問題。

　　本書基于筆者在商學(xué)院教授的家族財富管理課程講義編寫而成，雖然涉及專業(yè)的內(nèi)容，但希望這是一本專業(yè)人員和非專業(yè)人員都能從中受益的書。
　　就專業(yè)人員而言，家族財富管理是一個圍繞超高凈值人群需求展開的行業(yè)。脫離了客戶需求的產(chǎn)品銷售是違背家族財富管理服務(wù)宗旨的。同時因?yàn)樵撊巳旱男枨蠓浅６嘣?#xff0c;物質(zhì)財富只是其中一部分，家族財富管理是一個系統(tǒng)性的工程，涉及的問題也非單一產(chǎn)品和服務(wù)所能解決。
　　本書不會過多涉及具體工具和服務(wù)的專業(yè)細(xì)節(jié)，如家族信托、保險等工具，以及資產(chǎn)配置、身份籌劃、法律服務(wù)等實(shí)踐操作。而是通過案例分析給大家提供關(guān)于家族財富管理的基礎(chǔ)認(rèn)識，為大家身邊遇到的問題提供一些解決的思路和工具的選擇方向，讓有財富管理需求的非專業(yè)讀者得到更多的啟發(fā)和思考。
　　如同在筆者的教學(xué)過程中觀察到的一樣，企業(yè)家學(xué)員反饋很多案例在網(wǎng)上、微信群里都能看到，但很難讀懂案例背后的問題。本書如果能從需要者的角度，把有用的信息像上課一樣，以易于接受的方式傳遞給讀者，于筆者而言，余愿足矣。
　　家族財富管理的研究與實(shí)踐仍有漫漫長途，以本書與諸位共勉，亦祝愿各位有財富管理需求的讀者基業(yè)長青、家族繁榮。
　　（上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院教授 吳飛）